USD28.2033

Банки блокируют переводы украинцев: ситуация может ужесточиться

Банки блокируют переводы украинцев: ситуация может ужесточиться

В Украине уже несколько месяцев действуют новые правила финансового мониторинга. После выборов банкам придется внимательно проверять несколько тысяч новых депутатов и их родственников.

Об этом говорится в публикации издания OBOZREVATEL, информирует

Банки продолжают блокировать даже мелкие переводы

В Украине банки спустя нескольких месяцев вступления в силу новых правил финансового мониторинга продолжают проверять и блокировать даже незначительные переводы.

«Такие прецеденты есть, и их не становится меньше», – признает финансовый аналитик Василий Невмержицкий.

Рискориентированный подход и строгий надзор со стороны НБУ не оставляет банкам другого выбора. И многие продолжают чистить собственные клиентские базы, постепенно двигаясь от клиентов с большими оборотами к меньшим суммам.

«Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн – многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами», – рассказывает эксперт в комментарии изданию.

Условно говоря, если человек внезапно получит перевод на 100 тыс. грн в то время как в среднем ежемесячно получал зарплату 20 тыс. грн, скорее всего такая операция будет заблокирована. А банк потребует пояснений и документальных доказательств того, что эта операция законна.

Читайте также:

Не тільки “н**ер”: яких ще “ляпів” припускалися українські судді та в яких пікантних ситуаціях опинялися

Блокируют даже небольшие суммы. К примеру, как рассказал экономист Алексей Дорошенко, его брату заблокировали перевод всего на 150 грн. По идее такая операция не должна была проходить финансовый мониторинг, однако банк все равно посчитал, что происхождение средств сомнительное.

Это могло произойти, например, из-за сбоев в программном обеспечении. После местных выборов такие случаи могут участиться: дело в том, что публичные лица (а к ним относятся и депутаты) должны проходить более жесткие контроль. Это же касается и их родственников.

«Сложности есть и большей частью они связаны с определением публичных лиц, а также их родственников. Банку относительно несложно провести проверку в момент открытия счета. И гораздо сложнее проводить регулярный мониторинг уже существующих аккаунтов. Думаю, что в ближайшие несколько месяцев эта проблема будет особенно актуальной из-за прошедших выборов», – рассказывает аналитик.

Читайте также:

Зеленская рассказала, что должна сделать Украина в рамках «Партнерства Биарриц»

Финансовый мониторинг может коснуться любого украинца. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровнем риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и другие.

Банки реагируют на мошеннические схемы

В свете увеличения объемов мошенничеств банки вынуждены ужесточать контроль за транзакциями. Например, может быть заблокирована внезапная попытка крупного перевода с карту на карту. Или попытка расплатиться картой на крупную сумму в нетипичном для клиента месте.

Эксперты сомневаются, что на законодательном или подзаконном уровне в ближайшее время будут вноситься существенные изменения в существующие правила. Мало того, что с момента предыдущих изменений прошло не так уж много времени, так еще и создавать дополнительную точку негатива в условиях эпидемии власти вряд ли решатся.

«Другой вопрос, что рискориентированный подход заставляет банки постоянно совершенствовать собственные системы финмониторинга. Появляются новые индикаторы, меняются подходы. При этом де-факто повышения пороговой суммы со 150 тыс. грн. до 400 тыс. грн. не произошло. Большинство банков продолжает глубоко анализировать операции свыше 150 тыс. грн. Поскольку мало кому хочется получить штраф со стороны НБУ», – добавляет Невмержицкий.

Очень плохоПлохоСреднеХорошоОтлично (Еще нет голосов, оставьте первым)
Загрузка...

Комментарии (0)

    Чтобы оставить комментарий необходимо

    "Власть чаще переходит из рук в руки, чем из головы в голову."

    © Станислав Ежи Лец

    Регистрация

    (Максимальный размер файла 0,5Mb)

    Восстановление паролю

    Пожалуйста, введите ваш логин или адрес электронной почты.

    НАБУ заявляет, что не имеет отношения к «письмам счастья» с обещаниями денег за персональные данные

    Преграда для самолетов: авиакомпании приостанавливают некоторые рейсы в США из-за 5G

    Украина теперь может получить американские “Стингеры” – Reuters

    Украинский космодром могут построить на берегу Черного моря – уже нашли место

    Финляндия: Жесткие санкции при вторжении России в Украину будут, заявка в НАТО – вряд ли

    Ще Черчилль чітко пояснював: “Ви не можете домовлятися з тигром, коли ваша голова у нього в пащі”, – Андрій Миселюк

    WhatsApp тестирует новую функцию – пауза для голосовых сообщений

    Украина и Вооруженные Силы готовы к любому развитию событий – Ермак

    Відеозвернення Зеленського: що це було і для кого

    В Японии робот с искусственным интеллектом сможет задерживать нарушителей

    Байден уточнил, за что последуют калечащие санкции против России, а за что – менее жесткие

    В Хмельницкой области незаконно добыли ископаемых на почти полмиллиарда гривень — полиция

    Зеленський різко відповів Байдену про “незначне” вторгнення РФ в Україну

    В Украине создали объединение инновационно-космических кластеров

    “У нас тут багато Наташ”. Російський клуб зганьбився презентацією турецького футболіста

    Резников: Важно ввести санкции против России до вторжения, так мы можем сдержать ее

    25-летний военный закрыл собой побратима от взрыва гранаты, оба живы – ВСУ

    Стомахин: Каждому русскому орку, желающему украинской земли, надо ее непременно выделить

    Омбудсмен проверит, что «не так» с новым школьным меню

    Может начаться война, в которой погибнут десятки тысяч человек – британский министр