Фото: НБУ обмежить ліміти переказів з картку на картку (Getty Images) Автор: Олександр Білоус
Національний банк наразі допрацьовує проект рішення, який передбачає ліміти на вихідні операції «з картки на картку».
Про це заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник повідомляє РБК-Україна з посиланням на прес-службу НБУ.
За його словами, рішення стосується виключно P2P-переказів. Операції за реквізитами IBAN будуть доступні без обмежень.
«Наразі обговорюється варіант лімітів — не більше 30 операцій і до 100 тисяч гривень на місяць в одному банку. Але остаточний варіант рішення буде ухвалено приблизно за місяць після ретельного обговорення», — пояснив він.
НБУ провів дослідження операцій клієнтів 7 найбільших банків (більше 91% всіх емітованих карток) за два квартали 2024 року, на основі якого визначили, що обмеження в 30 операцій на місця не відчують 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів.
Яку проблему намагається вирішити НБУ
Як зазначив Олійник, останнім часом тіньовий ринок почав активно розкручувати схему з «дропами».
За його слвоами, «дропи» — це люди, які за певну винагороду передають доступ до реквізитів своїх банківських рахунків стороннім особам. Через рахунки «дропів» переказують гроші, здобуті в результаті кіберзлочинів чи від торгівлі наркотиками, зброєю або інших тіньових операцій.
Через картки «дропів» за короткий проміжок часу проводять сотні Р2Р-переказів на суми, які не співпадають із заявленими доходами, що отримував клієнт (наприклад, пенсіонер отримує та переказує через свій рахунок сотні тисяч гривень за кілька днів), сказав Олійник.
Ліміти в банках
Зараз в банках вже діють ліміти на кількість та суму операцій.
ПриватБанк
Для відправника:
Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта — 200 для переказів по Україні та 20 кордон. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта — 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 100 000 гривень за кордон.
Для отримувача:
Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта 350 для переказів по Україні та 50 кордон. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта — 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 399 999 гривень за кордон
Ощадбанк
Максимальна сума одного переказу по одній платіжній картці відправника — 29 999,99 гривень, включаючи комісійну винагороду;
максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за добу — 65 000 гривень;
максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за календарний місяць — 150 000 гривень;
максимальна кількість переказів по одній платіжній картці відправника за добу — 5 операцій;
максимальна кількість операцій, здійснених протягом календарного місяця по одній платіжній картці відправника — 50 операцій.
Monobank
Ліміти на кількість операцій: на день — 50, на чотири дні — 100, на місяць — 150. На картку українського банку за одну операцію можна перевести до 60 тис. гривень. Максимальна сума, яку можна перевести на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard — не більше еквівалента 10 тисяч доларів, Visa — не більше еквівалента 25 тисяч доларів.
Нагадаємо, за даними НБУ, у І кварталі 2024 року кількість активних платіжних карток зросла до 52,7 млн штук. Найбільше було у ПриватБанку — 28,2 млн штук.