USD28.2033

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

Николай Лагун не боится покушения на свою жизнь. Его охраняют лучше, чем президента.

Охраняют обманутые вкладчики.

Будут охранять, пока не вернет пропавшие деньги.

Возвращать есть что. Николай Лагун и его команда выводили деньги миллиардами.

В марте 2015 года на бумаге в “Дельта Банке” было 74,3 миллиардов гривен. Но независимая оценка показала, что реально там есть 27,4 миллиардов, или 30% от “нарисованной” суммы. Куда девалась разница? То-то же.

Но вычищали свои банки многие олигархи. Тот же Василий Хмельницкий вывел из “Хрещатика” миллиарды, которые потом наверняка вложил в респектабельные айтишные проекты. Но другие выводили деньги некрасиво. Не было в их действиях искусства.

Николай Лагун – гениальный финансист. В его действиях есть масштаб, есть полет, есть что-то от Ван Гога.

Вот один из его приемов разграбления собственного банка. Назовем эту технологию “мертвые души” – по аналогии с гениальной схемой 200-летней давности.

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

“Дельта Банк” был основан в 2006 году. Благодаря буму потребительского кредитования, начал расти огромными темпами. Партнером “Дельты” стала сеть “Фокстрот”, в которой разместили столики консультантов, готовых выдать кредиты на мобилку, стиралку и чесалку.

“Дельта” не только выдавала кредиты сама, но и скупала кредитные портфели у других банков. Например, у “Кредитпромбанка” или “Астра Банка”.

Покупали оптом, даже толком не анализируя. Брали по 5 гривен, на баланс “Дельты” записывали уже по 10. Благодаря связям в Нацбанке (через “Дельту” прогоняла миллиарды “Семья” Виктора Януковича), надзор никогда не чинил препятствий. Проверял, но не видел проблем. Позволял строить схемы.

Читайте также:

Торговали генофондом: СБУ поймала банду международных сутенеров

Оцените масштабы. На момент ликвидации, у “Дельты” было более миллиона клиентов-физлиц. Более 1 000 000 человек платили банку по кредитам!

Примерно в 2012 году стартовала новая схема. Из миллиона клиентов выбрали тех, кто давно взяли кредит и перестали по нему платить. Таких нашло 56 тысяч человек.

Когда-то они взяли в “Дельте” или в “Кредитпроме” или в “Астре” кредит на условные 5 000 гривен. Их не стали преследовать. Наоборот – им нарастили кредитный лимит до 100 000 гривен. И всю разницу – 95 000 гривен – вывели.

Этот процесс наверняка организовывался из центрального офиса. Вот несколько фактов, подтверждающих эту гипотезу:

– за клиентов-неплательщиков подписали все документы.

– им дали беспроцентные (!) кредиты, чтобы не пришлось потом

– кредиты получали даже покойники. Бывало такое, что человек умер, а потом снял деньги с карты.

– эти кредиты автоматически продлевались, если человек не напишет заявление, что он против автопродления. Но никто, понятное дело, не писал – потому что не знал.

Читайте также:

Пока вы гнете спину, они бесяться с жиру: доходы миллионеров побили все рекорды

– мощная коллекторская служба “Дельта Банка” никак не трогала этих клиентов. Их внесли в “стоп-лист”, чтобы не “засветить” схему.

– результаты воровства в банке готовились скрыть. Примерно через три года – в 2015-2016 году – эти кредиты готовились объявить плохими и списать на убытки. После этого дела спрятали бы или даже уничтожили.

ИТОГО: НОВАТОРСКАЯ СХЕМА ОБНАЛА.

ЗА 2012-2013 ГОДЫ ЧЕРЕХ СХЕМУ “МЕРТВЫХ ДУШ” ИЗ “ДЕЛЬТА БАНКА” ВЫВЕЛИ 4,5 МИЛЛИАРДА ГРИВЕН.

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

Доблестный надзор НБУ не замечал эту схему, хотя получал ежедневную отчетность и проводил выездные проверки. Не заметил оттока 4,5 миллиардов и куратор НБУ. Все это говорит о качестве надзора. А также о невероятном таланте Николая Лагуна и его команды. Они действительно выдающиеся финансисты.

Схему выявил временный администратор, назначенный Фондом гарантирования вкладов. Войдя в банк, он обнаружил огромное количество людей в “стоп-листе” внутренней коллекторской службы. Этим людям поручили позвонить и спросить, когда те вернут свои 100 000 гривен.

Ответ был одинаковым. Люди отвечали, что много лет назад брали от силы 5 000 гривен. А позже никаких дополнительных кредитов не получали.

Так стало известно о 56 000 клиентах и 4,5 миллиардах гривен, выведенных по их картам.

По прежнему курсу 8 гривен за $1, выведенная сумма превысила $500 000 000.

Сегодня по всем этим эпизодам Фонд гарантирования подал заявления в МВД. По фактам заведены уголовные дела. Но МВД тормозит расследования под разными предлогами.

Не исключено, что это магнетический эффект тех самых $500 000 000.

Очень плохоПлохоСреднеХорошоОтлично (Еще нет голосов, оставьте первым)
Загрузка...

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий необходимо

"Вы знаете когда врет политик – когда у него шевелятся губы."

Бесплатка — Доска бесплатных объявлений в Украине

Регистрация

(Максимальный размер файла 0,5Mb)

Восстановление паролю

Пожалуйста, введите ваш логин или адрес электронной почты.

Тымчук: “МГБ ЛНР” ведет охоту на проукраински настроенных жителей региона

Каменный век: Путин отобрал у крымчан кредитки

Деньги испаряются: как нардепы отдыхают за государственный счет

В Украину едет советник Дональда Трампа по нацбезопасности

Один водитель на три машины: в “армии” “ДНР” констатировали плачевное состояние уровня укомплектованности водительского состава

Погода 15 августа замахнулась на изнуряющий рекорд

Мышь не проскочит: стало известно, как охраняют Холодницкого

Госдеп США: Россия пытается расшатать Украину через Азовское море

Главное за ночь: месть Путина Украине и смерть Успенского

Удар по экономике и лично по Путину: США ужесточает санкции против России

На параде ко Дню независимости будет представитель Трампа – Чалый

“На Донбасі відтепер основна валюта – рубль. Це офіційне закріплення російського впливу” – політолог

Скандальный журналист рассказал, как Путин пришел к власти

“Циники и убийцы”: Геращенко ответила АП РФ по Сенцову

Молитесь за упокой: умерла известная многодетная волонтерша

Шел 93-й день, состояние “предкритическое”: Сенцов рассказал, что не планирует прекращать голодовку

РФ не ожидала серьезного ответа Запада на ее действия – Волкер

Ничего не объясняют: известная авиакомпания снова поиздевалась над украинцами

CNN став рупором Кремля? Київ задоволено потирає руки

Налетай: украинцам пообещали брендовую одежду за копейки