USD28.2033

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

Николай Лагун не боится покушения на свою жизнь. Его охраняют лучше, чем президента.

Охраняют обманутые вкладчики.

Будут охранять, пока не вернет пропавшие деньги.

Возвращать есть что. Николай Лагун и его команда выводили деньги миллиардами.

В марте 2015 года на бумаге в “Дельта Банке” было 74,3 миллиардов гривен. Но независимая оценка показала, что реально там есть 27,4 миллиардов, или 30% от “нарисованной” суммы. Куда девалась разница? То-то же.

Но вычищали свои банки многие олигархи. Тот же Василий Хмельницкий вывел из “Хрещатика” миллиарды, которые потом наверняка вложил в респектабельные айтишные проекты. Но другие выводили деньги некрасиво. Не было в их действиях искусства.

Николай Лагун – гениальный финансист. В его действиях есть масштаб, есть полет, есть что-то от Ван Гога.

Вот один из его приемов разграбления собственного банка. Назовем эту технологию “мертвые души” – по аналогии с гениальной схемой 200-летней давности.

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

“Дельта Банк” был основан в 2006 году. Благодаря буму потребительского кредитования, начал расти огромными темпами. Партнером “Дельты” стала сеть “Фокстрот”, в которой разместили столики консультантов, готовых выдать кредиты на мобилку, стиралку и чесалку.

“Дельта” не только выдавала кредиты сама, но и скупала кредитные портфели у других банков. Например, у “Кредитпромбанка” или “Астра Банка”.

Покупали оптом, даже толком не анализируя. Брали по 5 гривен, на баланс “Дельты” записывали уже по 10. Благодаря связям в Нацбанке (через “Дельту” прогоняла миллиарды “Семья” Виктора Януковича), надзор никогда не чинил препятствий. Проверял, но не видел проблем. Позволял строить схемы.

Читайте также:

Вакарчук сделал тревожное признание: Мы начинаем нарушать закон не потому, что плохие

Оцените масштабы. На момент ликвидации, у “Дельты” было более миллиона клиентов-физлиц. Более 1 000 000 человек платили банку по кредитам!

Примерно в 2012 году стартовала новая схема. Из миллиона клиентов выбрали тех, кто давно взяли кредит и перестали по нему платить. Таких нашло 56 тысяч человек.

Когда-то они взяли в “Дельте” или в “Кредитпроме” или в “Астре” кредит на условные 5 000 гривен. Их не стали преследовать. Наоборот – им нарастили кредитный лимит до 100 000 гривен. И всю разницу – 95 000 гривен – вывели.

Этот процесс наверняка организовывался из центрального офиса. Вот несколько фактов, подтверждающих эту гипотезу:

– за клиентов-неплательщиков подписали все документы.

– им дали беспроцентные (!) кредиты, чтобы не пришлось потом

– кредиты получали даже покойники. Бывало такое, что человек умер, а потом снял деньги с карты.

– эти кредиты автоматически продлевались, если человек не напишет заявление, что он против автопродления. Но никто, понятное дело, не писал – потому что не знал.

Читайте также:

Новые правила начисления “детских денег”: кто и сколько получит

– мощная коллекторская служба “Дельта Банка” никак не трогала этих клиентов. Их внесли в “стоп-лист”, чтобы не “засветить” схему.

– результаты воровства в банке готовились скрыть. Примерно через три года – в 2015-2016 году – эти кредиты готовились объявить плохими и списать на убытки. После этого дела спрятали бы или даже уничтожили.

ИТОГО: НОВАТОРСКАЯ СХЕМА ОБНАЛА.

ЗА 2012-2013 ГОДЫ ЧЕРЕХ СХЕМУ “МЕРТВЫХ ДУШ” ИЗ “ДЕЛЬТА БАНКА” ВЫВЕЛИ 4,5 МИЛЛИАРДА ГРИВЕН.

Как украсть миллиард. Эпизод седьмой

Доблестный надзор НБУ не замечал эту схему, хотя получал ежедневную отчетность и проводил выездные проверки. Не заметил оттока 4,5 миллиардов и куратор НБУ. Все это говорит о качестве надзора. А также о невероятном таланте Николая Лагуна и его команды. Они действительно выдающиеся финансисты.

Схему выявил временный администратор, назначенный Фондом гарантирования вкладов. Войдя в банк, он обнаружил огромное количество людей в “стоп-листе” внутренней коллекторской службы. Этим людям поручили позвонить и спросить, когда те вернут свои 100 000 гривен.

Ответ был одинаковым. Люди отвечали, что много лет назад брали от силы 5 000 гривен. А позже никаких дополнительных кредитов не получали.

Так стало известно о 56 000 клиентах и 4,5 миллиардах гривен, выведенных по их картам.

По прежнему курсу 8 гривен за $1, выведенная сумма превысила $500 000 000.

Сегодня по всем этим эпизодам Фонд гарантирования подал заявления в МВД. По фактам заведены уголовные дела. Но МВД тормозит расследования под разными предлогами.

Не исключено, что это магнетический эффект тех самых $500 000 000.

Очень плохоПлохоСреднеХорошоОтлично (Еще нет голосов, оставьте первым)
Загрузка...

Комментарии (0)

Чтобы оставить комментарий необходимо

"В политике приходится делать много такого, чего не следует делать."

© Теодор Рузвельт

Регистрация

(Максимальный размер файла 0,5Mb)

Восстановление паролю

Пожалуйста, введите ваш логин или адрес электронной почты.

Кабмин принял сразу три исторических решения: подробности

Ситуація загрозлива: інстинкт виживання змушує Імперію вкладати в європейських лобістів

Епифаний поразил заявлением о России: «Наши народы восстановят дружбу»

Пауло Коэльо заявил, что не высказывался в поддержку Тимошенко

Доба на фронті: внаслідок злочинних обстрілів один представник ДСНС України отримав поранення

Приговор Януковичу будут оглашать со скандалом. Адвокаты заявляют о нарушениях процедуры, в суде утверждают обратное

В Киеве из академии искусств за выставку исключили студента – СМИ

Черговий звіт Human Rights Watch надто вже лагідний щодо Росії

Сайт Вселенской патриархии внес ПЦУ в список автокефалий

Полиция начала расследовать хищения на строительстве экспресса “Киев — “Борисполь”

Стало известно, когда Украина станет членом ЕС: «друзья и дата»

“Я в деле”: Вакарчук заявил о походе в политику

У Вінниці за ніч випала рекордна кількість снігу

7 цікавих фактів про газові угоди

16 вінничанок виборюватимуть титул “Міс Вінниця-2019”

Во время лунного затмения впервые зафиксировали падение метеорита

Оскар-2019: претенденты на главную кинопремию. Инфографика

У Вінниці готуватимуть IТ-спеціалістів за 4 місяці

Блогер: Государство-пират РФ превратило Черное море в Карибы пиратской эпохи

Зеленский начал работать на эпатаже: «взял пример с известного блогера»