Национальный банк Украины принял решение не продлевать регуляторное ограничение в размере 150 000 грн на месяц для исходящих переводов (также известных как P2P, C2C) между счетами физических лиц, открытыми в одном банке, на счета других физических лиц.

Разъяснение

Эти ограничения были введены для поддержки борьбы с незаконными платежными схемами через законодательные инициативы и саморегулирование рынка. За время их действия:

  1. Был принят и вступил в силу новый Закон Украины от 08.10.2024 № 3994-IX «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украин. По государственному регулированию рынков финансовых услуг», который предусматривает повышение штрафов за нарушения платежного законодательства.
  2. По инициативе банковских ассоциаций был подписан Меморандум о прозрачности на рынке платежных услуг. К которому присоединилось большинство банков, обслуживающих розничных клиентов, а также платежные провайдеры с лицензией на расчетные счета.
  3. Продолжается работа по совершенствованию систем мониторинга платежных операций в соответствии с требованиями НБУ.
  4. Активно работают правоохранительные органы по выявлению и прекращению незаконных схем. В частности, Бюро экономической безопасности недавно раскрыло сеть, которая эксплуатировала более четырех тысяч дропов.
  5. Национальный банк подготовил концепцию реестра лиц, требующих усиленного контроля за платежными операциями. Этот вопрос будет рассмотрен в апреле в комитетах Верховной Рады.

В прошлом году наблюдалось резкое увеличение переводов между физическими лицами. Однако с момента введения ограничений эта тенденция изменилась. В частности, снизилось количество новых платежных карт, которая была высокой осенью 2024 года.

Национальный банк продолжит мониторинг ситуации и примет необходимые меры для борьбы с преступными схемами, если это будет необходимо.

Меморандум и новые лимиты
В декабре 2024 года украинские банки подписали Меморандум о прозрачности функционирования платежных услуг. Подписанты обязуются осуществлять переводы на основе риск-ориентированного подхода. Не устанавливая ограничения для клиентов с подтвержденными источниками доходов, волонтеров и лиц, идентифицированных платежными провайдерами.

Читайте также: Изменения в сфере азартных игр с 1 апреля: новый регулятор, запрет на рекламу и блокировка сайтов